国务院


中华人民共和国经济特区外资银行、中外合资银行管理条例

1985年4月2日，国务院

第一条 为了扩大国际经济、金融合作，有助于引进外资、引进技术，有益于经济特区的发展，特制定本条例。
第二条 本条例所称外资银行是指总行设在外国或香港、澳门地区，依照当地法律注册的外国资本的银行在经济特区设立的分行，以及总行设在经济特区，依照中华人民共和国法律注册的外国资本的银行。
本条例所称中外合资银行是指外国资本的银行、金融机构同中国资本的银行、金融机构在经济特区合资经营的银行。
第三条 外资银行、中外合资银行必须遵守中华人民共和国的法律、法规，其正当业务活动和合法权益受中华人民共和国法律保护。
第四条 在经济特区设立外资银行、中外合资银行，必须向中国人民银行提出申请；中国人民银行根据经济特区发展的需要和平等互利的原则进行审批。
中国人民银行经济特区分行对外资银行、中外合资银行进行管理和监督。
国家外汇管理局对外资银行、中外合资银行颁发经营外汇业务许可证。
第五条 申请设立外资银行、中外合资银行，分别按照以下规定办理：
（一）外国资本的银行在经济特区设立分行，应当由其总行提出申请并提交下列证件、资料：
1、由董事会授权董事长或总经理签署、并经公证机构证明的申请书，其内容包括：分行名称、总行拨给的营运资金数额、主要负责人员的简历和授权书、申请经营业务种类等；
2、总行组织章程，董事会董事长名单，申请设行前三年的资产负债表、损益计算书、业务状况报告；
3、所在国或地区的有关主管当局核发的营业执照（副本）；
4、总行承担税务、债务的责任担保书。
（二）在经济特区设立外资银行总行，应当由外国投资者提出申请，并提交下列证件、资料：
1、设立外资银行的申请书，其内容包括：总行名称、注册资本和实收资本、主要负责人员名单、申请经营业务种类等；
2、组织章程；
3、投资者提出的董事长、副董事长、董事人选名单；
4、投资者的资产、责债状况，并附经公证机构证明的文件。
（三）在经济特区设立中外合资银行，应当由合资各方共同提出申请，并提交下列证件、资料：
1、设立合资银行的申请书，其内容包括：合资银行名称、合资各方名称、注册资本和实收资本、各方出资比例、主要负责人选名单、申请经营业务种类等；
2、合资各方共同编制的可行性研究报告；
3、由合资各方授权代表草签的合资银行协议、合同和章程的草案；
4、由合资各方提出的合资银行董事长、副董事长、董事人选名单。
（四）设在经济特区的外资银行、中外合资银行在特区另设分支机构，应当提出申请并由中国人民银行经济特区分行批准。
本条第一款各项所指的证件、资料，凡用外文书写的，都应附具中文译本。
第六条 中国人民银行根据外资银行、中外合资银行的申请，批准其经营下列业务项目的部分或全部：
（一）本、外币放款和票据贴现；
（二）国外和香港、澳门地区汇入汇款和外汇托收；
（三）出口贸易结算和押汇；
（四）外币和外币票据兑换；
（五）本、外币投资业务；
（六）本、外币担保业务；
（七）股票、证券买卖；
（八）信托、保管箱业务，资信调查和咨询服务；
（九）侨资企业、外资企业、中外合资经营企业和中外合作经营企业的汇出汇款、进口贸易结算和押汇；
（十）侨资企业、外资企业、中外合资经营企业和中外合作经营企业的本、外币存款及透支，外国人、华侨和港澳同胞的本、外币存款及透支；
（十一）办理国外或香港、澳门地区的外汇存款和外汇放款；
（十二）其他业务。
第七条 设在经济特区的外资银行总行、中外合资银行，其注册资本不得少于八千万元人民币的等值外汇，实收资本不得低于注册资本的百分之五十；在经济特区设立的外资银行分行必须持有其总行拨给的不少于四千万元人民币等值外汇的营运资金。
外资银行、中外合资银行的实收资本或营运资金应当自批准设立之日起三十天内筹足，并由在中华人民共和国注册的会计师验证。
第八条 外资银行、中外合资银行自批准之日起三十天内，应当向工商行政管理局办理登记手续，领取营业执照，并应自开业之日起三十天内向当地税务机关办理税务登记。
外资银行、中外合资银行自批准之日起十二个月内未开业者，原批准证件自动失效。
第九条 设在经济特区的外资银行总行、中外合资银行对经济特区一个企业的放款不得多于该行实收资本加储备基金总数的百分之三十；对经济特区的投资总额不得多于该行实收资本加储备基金总数的百分之三十。
第十条 外资银行、中外合资银行经营本币对外币的兑换和结算，应当按照国家外汇管理局公布的汇价和有关规定办理。
外资银行、中外合资银行办理特区内各种本、外币存款、放款、透支、票据贴现的利率，可以参照中国人民银行经济特区分行规定的利率制定。
第十一条 外资银行、中外合资银行办理特区内各种本、外币存款，应当向中国人民银行经济特区分行缴存存款准备金。
第十二条 外资银行、中外合资银行应当向中国人民银行经济特区分行报送下列业务报表：
（一）每月十日前报送上月末资产负债表；
（二）每季首月十五日前报送上季度的存款放款分析表，汇出汇入款项、进出口结算分析表和投资项目分析表；
（三）每年三月底前，报送上年资产负债表、损益计算书和科目余额表，随附在中华人民共和国登记注册会计师的审查报告。
第十三条 中国人民银行经济特区分行有权检查外资银行、中外合资银行的业务和财务状况，令其报送或提供有关情况和资料，并派出人员对其帐册、案卷等进行检查。
第十四条 外资银行分行依法纳税后的利润可以汇出。
设在经济特区的外资银行总行、中外合资银行纳税后的利润，应当按照规定提取储备基金、职工奖励金和福利基金、企业发展基金，国外投资者所得部分可以汇出。
外资银行、中外合资银行的外籍职工和港澳职工依法纳税后的工资和其他正当收益，可以汇出。
第十五条 外资银行、中外合资银行终止业务活动，必须在终止前三十天，以书面形式向中国人民银行提出报告，由中国人民银行批准。
依法停业的外资银行、中外合资银行，应当按照中华人民共和国关于外资企业、中外合资经营企业解散和清算的规定，在中国人民银行经济特区分行和有关部门的监督下，进行清理。在交清税款、偿还债务后，外资银行的资金或中外合资银行的国外投资者所有的或分得的资金，都可以汇出。
前款外资银行、中外合资银行清理完毕，应当向原发证机关办理注销登记手续。
第十六条 外资银行、中外合资银行违反本条例或其他金融法规，中国人民银行经济特区分行有权视其情节给予警告或者处以罚款。如有异议，可以向中国人民银行申诉，由中国人民银行作出裁定。
对违法情节特别严重的外资银行、中外合资银行，中国人民银行可以令其停业直至撤销机构。
第十七条 本条例对华侨资本和香港、澳门地区资本的银行、金融机构，比照适用。
第十八条 本条例由中国人民银行负责解释。
第十九条 本条例自公布之日起施行。


广东省汕头市人民政府办公室


汕头市人民政府办公室印发《汕头信用网企业不良记录管理办法》的通知
汕府办〔2002〕178号

　

各区县（市）人民政府，市府直属各单位：
《汕头信用网企业不良记录管理办法》业经2002年11月7日汕头市人民政府第十届七十四次常务会议审议通过，现印发给你们，请认真贯彻执行。

汕头市人民政府办公室
二○○二年十一月七日

汕头信用网企业不良记录管理办法

第一条　为规范汕头信用网企业不良记录（以下简称不良记录）的管理，维护汕头信用网的严肃性和权威性，推动本市企业信用建设，根据有关法律、法规以及《汕头市企业信用信息披露管理办法（试行）》、《汕头市企业信用信息采集管理办法》的规定，结合本市实际，制定本办法。
第二条　对信息提供单位和征信机构提供、采集、披露不良记录的管理适用本办法。
第三条　信息提供单位和征信机构提供、采集、披露不良记录应当遵循合法、客观、规范、公平、公正的原则，遵守有关工作规程，自觉维护汕头信用网的严肃性和权威性。
第四条　市信用征信监督机构应当依据有关法律、法规和规章的规定，制定披露不良记录的具体标准（以下简称标准）。
第五条　海关、出入境检验检疫、工商、税务、技术监督、药品监督、人行汕头中心支行、国家外汇管理局汕头中心支局、市中级人民法院、劳动和社会保障、卫生、公安、环保、城市管理行政执法、文化等信息提供单位应当按照各自职责，协助市信用征信监督机构制定标准，并根据标准依法向征信机构提供不良记录。
第六条　市信用征信监督机构制定标准应当综合考虑违法企业的主观过错和违法行为的事实性质、情节、社会危害程度以及改正情况等因素，按照半年、一年、一年半、二年四个时间段，分别确定相应的披露期限。
第七条　征信机构应当根据标准对采集的不良记录进行核实，对符合标准的应当予以披露，并遵守规定的披露期限。
第八条　对披露期限届满的不良记录，征信机构应当在披露期限届满的次日将该不良记录从汕头信用网删除。
第九条　企业认为征信机构披露的不良记录不符合事实的，可以依法向征信机构提出从汕头信用网上予以删除的要求。
企业要求删除不良记录，应当以书面形式向征信机构提出，详细陈述事实和理由并提供有关证明材料。
第十条　征信机构对企业的删除要求，应当自受理之日起10个工作日内进行核实，并做出删除或不予删除的书面答复，不予删除的，应当说明理由。企业对征信机构的答复有异议的，可以向市信用征信监督机构申诉。
删除不良记录按照以下程序进行：
（一）征信机构应当自受理删除要求之日起2个工作日内向有关信息提供单位征求意见；
（二）信息提供单位应当自收到征求意见之日起3个工作日内出具书面答复意见；
（三）征信机构应当自收到答复意见之日起2个工作日内提出初审意见报市信用征信监督机构审查；
（四）市信用征信监督机构应当自收到初审意见之日起2个工作日内做出书面审查决定；
（五）征信机构应当自收到书面审查决定之日起1个工作日内书面答复要求删除不良记录的企业。依法应当删除不良记录的，应当及时在汕头信用网上予以删除。
第十一条　信息提供单位、征信机构、信用征信监督机构及其工作人员违反本办法规定的，依法承担法律责任。
第十二条　本办法自2002年12月20日起施行。本办法颁布施行前已经在汕头信用网披露的不良记录的披露期限依照本办法的有关规定执行。